LES MEILLEURES SCPI EN 2024

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Cette sélection des meilleures SCPI prend en compte le contexte économique actuel. Les investisseurs sont bien conscients de leur dépendance aux conjonctures macroéconomiques, notamment aux décisions des banques centrales. En juillet 2024, la BCE a entamé une baisse des taux d'intérêt et les investisseurs s'attendent à ce que la Fed américaine fasse de même prochainement. Jerome Powell, président de la Fed, a rassuré en affirmant que « le moment où les taux baisseront se rapproche ».

Notre choix s'est basé sur des SCPI ayant fait l'acquisition d'actifs dans des pays de la zone euro (Allemagne, Espagne, Belgique…) afin d'optimiser la fiscalité. De plus, les SCPI proposées sont relativement jeunes et pourront en conséquence profiter de cette baisse des taux pour assurer l'achat de nouveaux biens dans un marché baissier.

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont devenues un incontournable du patrimoine financier. Elles permettent de devenir propriétaire immobilier à partir de quelques milliers d'euros et de constituer rapidement un patrimoine diversifié. Aujourd’hui, les SCPI séduisent de plus en plus les épargnants français grâce à :

• Diversification : Les SCPI permettent d’investir dans un large choix d'actifs : bureaux, commerces, logements, santé, logistique… sans contrainte géographique (France, Europe ou International), réduisant ainsi les risques liés à un seul type d'actif ou emplacement.
• Accessibilité : Les SCPI offrent une entrée accessible à l'immobilier professionnel, traditionnellement réservé aux investisseurs institutionnels. En moyenne, 5000 € suffisent pour commencer à investir en SCPI avec un prix de part de 250 € en moyenne.
• Gestion professionnelle : Les SCPI sont gérées par des sociétés spécialisées qui sélectionnent, achètent et gèrent les biens, permettant de bénéficier d'une expertise professionnelle sans se soucier de la gestion quotidienne liée à l'immobilier (travaux, prélèvement, etc.).
• Rendements stables : Les revenus sont souvent plus stables que ceux des investissements en actions ou obligations, grâce à la nature locative des biens immobiliers détenus par la SCPI. Vous pouvez percevoir des revenus mensuellement ou trimestriellement en fonction des SCPI souscrites.
• Risques mutualisés : Grâce à des taux d'occupation élevés, et un nombre important de locataires, les loyers sont très stables. En investissant dans plusieurs SCPI, vous diminuez encore plus les risques.

Vous pouvez acquérir des parts dans une SCPI auprès d’un conseiller en investissement financier, mais vous avez aussi la possibilité d’en faire l’acquisition directement depuis votre contrat d’assurance-vie.

Voici quelques informations importantes à consulter avant de souscrire à une SCPI :

• Le type de SCPI  : Le type de la SCPI donne une indication sur l'orientation de ses placements. Ainsi, une SCPI de bureaux investie au minimum 70 % dans des immeubles de bureaux. Les « spécialisées » se focalisent sur un thème spécifique, comme la santé. Contrairement aux SCPI spécialisées dans un secteur de l'immobilier, les SCPI diversifiées choisissent différents secteurs et adoptent une stratégie opportuniste. C'est cette approche qui les place parmi les meilleures.
• Le capital : Si le capital est fixe, le souscripteur peut acheter en cas d'augmentation du capital ou s'il existe des vendeurs sur le marché secondaire. Le fonctionnement en capital variable est, lui, un peu plus souple : la souscription est toujours possible tant que le plafond de la SCPI n'est pas atteint.
• La date de création : À chacun sa stratégie ! Les SCPI historiques ont pour atout de disposer d'un historique, facilitant pour le souscripteur une analyse de la qualité de la gestion. Les SCPI plus récentes ont, elles, pour avantage d'avoir plus d'immeubles modernes répondant aux dernières normes environnementales.
• Le Taux d'Occupation Financier : C'est un indicateur reflétant la vacance financière du patrimoine immobilier du fonds. Il s'agit d'un indicateur de performance essentiel pour les SCPI, car il permet de savoir en détail si les biens sont loués ou pas, s'ils le seront ou s'ils vont être vendus.
• Taux de distribution (rendement 2023) : Le taux de distribution est le pourcentage des revenus distribués aux investisseurs par rapport au capital investi. Il est souvent utilisé pour mesurer la performance des SCPI.
• Objectif de Taux de Rendement Interne : Le TRI mesure la rentabilité d'un investissement sur une période donnée. Pour les SCPI, il est calculé en prenant en compte les loyers perçus et la valorisation des parts, permettant ainsi d'évaluer la performance globale de l'investissement.

Nota Bene : Il est important de vérifier les commissions associées. Chaque SCPI inclut des frais de souscription. Ces commissions, versées par les associés à la société de gestion qui a créé et gère la SCPI, couvrent les frais de collecte ainsi que les coûts liés à l'étude et à la réalisation des investissements.
 

En 2023, plusieurs SCPI ont offert un rendement moyen de plus de 6 %. Cette dynamique permet d'envisager des rendements attractifs pour les SCPI en 2024, tout en profitant des faibles taux actuels. Cela représente une excellente opportunité de se lancer dans l'immobilier de manière sereine et rentable.

L'avenir des SCPI en 2024 semble très encourageant, notamment pour les nouveaux investisseurs. Les transactions immobilières ont repris au début de l'année, et la baisse de l'inflation en Europe a conduit les banques centrales à assouplir leurs politiques monétaires. En juin, la Banque centrale européenne a baissé ses taux d'intérêt, relançant ainsi l’activité et rendant les investissements plus attractifs.

En effet, les secteurs comme les bureaux et la logistique connaissent une baisse significative, ce qui fait en partie de 2024 une période propice pour les SCPI qui se focalisent dans les bureaux, locaux,... Avec des taux d'intérêt plus bas, les valeurs des biens immobiliers diminuent. Pour un investissement inférieur, vous obtiendrez un nombre de parts supérieur du a la baisse des prix, tout en bénéficiant d'un rendement similaire, voire supérieur comparé à l’année dernière.